Privatkundenberatung bei Bank WIR: Persönlich, nahbar und digital bestens vernetzt
Der Alltag wird digitaler, die finanzielle Welt komplexer – und genau deshalb gewinnt die persönliche Beratung wieder an Bedeutung. Menschen wollen heute mehr als nur Online-Banking: Sie wollen jemanden, der zuhört, der versteht, der Orientierung gibt.
Das Team der Privatkundenberatung der Bank WIR steht genau dafür. Mit viel Erfahrung, Zeit und echter Neugier am Gegenüber begleiten die Beraterinnen und Berater ihre Kundschaft durch kleine und grosse Finanzentscheidungen. Sie übersetzen komplizierte Themen in verständliche Sprache, schaffen Klarheit und geben Sicherheit – in einer Welt, die selten eindeutig ist.
Während klassische Bankdienstleistungen immer stärker digitalisiert werden, bleibt gute Beratung ein wertvolles Stück Stabilität. Sie verbindet Kompetenz mit menschlicher Nähe und legt den Grundstein für langfristige finanzielle Gesundheit.
«Wenn Wünsche zu Plänen werden, beginnt die gemeinsame Reise bei der Bank WIR.» Almira Carneiro, Leiterin Privatkundenberatung Individual, Mitglied des Kaders
«Ihre Anliegen verdienen feste Ansprechpartner, klare Wege und individuelle Lösungen – dafür stehen WIR.» Albina Dina, Privatkundenberaterin Individual, Stv. Teamleiterin
«Das WIR macht den Unterschied – mit einer Beratung, die zu Ihnen passt.» Baris Eksi, Privatkundenberater Individual
«Mit klugen Ideen in Ihre Zukunft» Andrea Hausner, Privatkundenberaterin Individual
«Gemeinsam mehr erreichen – mit Kompetenz, Empathie und Freude am Miteinander» Yannic Geissbühler, Privatkundenberater Individual
«Neu betreut, weiterhin gut beraten.» Caio de Jesus Golovattei, Privatkundenberater Individual
Was Kundinnen und Kunden bei uns erwarten dürfen – unsere Beratungsprinzipien im Überblick:
- Beratung auf Augenhöhe: Wir sprechen Ihre Sprache, erklären komplexe Zusammenhänge verständlich, ohne Fachchinesisch.
- Transparenz, Klarheit, Sicherheit: Wir zeigen offen, welche Möglichkeiten bestehen – damit Sie Entscheidungen mit «Bauchgefühl & Kopf» treffen können.
- Individuelle Begleitung über Lebensphasen: Ob junge Erwachsene, Familien, Ruhestand oder Immobilienfinanzierung – wir begleiten Sie Schritt für Schritt.
- Digitale Ergänzung, kein Ersatz: Dank digitaler Tools sind viele Prozesse effizient – der persönliche Bezug bleibt immer zentral.
- Genossenschaftlicher Anspruch: Als Bank mit Schweizer Wurzeln und genossenschaftlichem Hintergrund legt die Bank WIR Wert auf Nachhaltigkeit, Verantwortung und langfristige Partnerschaft.
Unser Privatkundenteam gibt Antworten
Was motiviert euch jeden Tag in der Beratung?
«Wir sind stolz darauf, unsere Kundinnen und Kunden auf ihrem Weg zu begleiten und sie bei der Erfüllung ihrer finanziellen Ziele zu unterstützen. Gerade der Kauf eines Eigenheims ist ein wichtiger Schritt im Leben, den es gut zu begleiten gilt. Läuft bei einem solchen Thema in Sachen Beratung alles wie am Schnürchen, ist das nicht nur besonders erfreulich für die Kundschaft, sondern nimmt auch positiven Einfluss auf die Wahrnehmung der Bank WIR und unser Beratungsteam.
Besonders motivierend im Alltag ist tatsächlich die Tatsache, dass wir viel Verantwortung übernehmen und in einer Genossenschaftsbank mit zentralen Werten einen echten Mehrwert schaffen können.»
Welche Entwicklungen in der Branche spürt ihr aktuell am stärksten?
«Ganz klar: die zunehmende Komplexität in der Beratung, da es laufend regulatorische Veränderungen gibt, wie z.B. die 13. AHV-Rente, die Abschaffung des Eigenmietwerts oder auch Themen im Bereich der energetischen Sanierungen usw. Dies zeigt uns, dass wir uns stetig weiterbilden müssen, um unser Wissen auf den neusten Stand zu halten und so unsere Beratungsqualität auf gewohnt hohem Niveau zu halten.»
Was macht eine gute Beratung aus?
«Unser Ziel ist: einen Mehrwert für unsere Kundinnen und Kunden zu schaffen, indem wir ihnen eine Beratung anbieten, die sich an ihren Bedürfnissen orientiert – und nicht nur an blossen Produkten. Dazu gehört ausserdem, komplexe Sachverhalte einfach zu erklären, gemeinsam mit den Kundinnen und Kunden individuelle Lösungen zu gestalten und sie umsichtig zu begleiten. Das bedeutet auch, dass wir unserer Kundschaft alle für sie relevanten Informationen zur Verfügung stellen, um so eine gute Entscheidungsgrundlage zu schaffen.»
Was wird für Privatkunden in den nächsten Jahren besonders wichtig?
«Vorsorgethemen nehmen aufgrund der aktuellen wirtschaftlichen Situation laufend zu. Dies liegt vor allem am 3-Säulen-System, welches mit rückläufiger Geburtenrate und den vielen Babyboomern, die in Rente gehen, vor einer neuen Herausforderung steht. Dadurch gewinnt privates Sparen immer mehr an Bedeutung. In diesem Bereich wird eine werteorientierte Beratung in Kombination mit transparenten Lösungen umso relevanter.»
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Ein erster Schritt in Richtung Zukunft. So funktioniert Vorsorge mit der Säule 3a!
Vorsorge – für viele ein Thema, das man gerne auf morgen verschiebt. Zu weit weg, zu kompliziert, vielleicht sogar ein wenig beängstigend. Doch die Wahrheit ist: Vorsorge beginnt nicht irgendwann, sondern genau in dem Moment, in dem Sie sagen: «Jetzt»
Der Wunsch nach Stabilität, Verantwortung für die Familie oder schlicht die Sicherheit, auch im Alter finanziell unabhängig zu bleiben: all das beginnt mit einer Entscheidung – Ihrer Entscheidung. Und genau hier setzt die Säule 3a an.
Warum brauche ich eine Säule 3a zur Vorsorge?
Die staatliche Altersvorsorge (AHV) und die berufliche Vorsorge (Pensionskasse) bilden in der Schweiz ein solides Fundament. Doch für viele reicht dieses Fundament allein nicht aus, um den gewohnten Lebensstandard auch im Ruhestand aufrechtzuerhalten.
Hier kommt die dritte Säule – die private Vorsorge – ins Spiel. Sie ergänzt AHV (1. Säule) und Pensionskasse (2. Säule), damit Sie Ihren Lebensstandard im Alter halten können. Mit einem Säule 3a-Konto ergänzen Sie die staatlichen Leistungen, schaffen sich mehr finanzielle Freiheit und profitieren gleichzeitig von steuerlichen Vorteilen. Mit einem Terzo-Konto der Bank WIR sparen Sie nicht nur fürs Alter, sondern profitieren sofort von Steuervorteilen und einem attraktiven Zins von 0.40 % (Stand September 2025).
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